第二十九章 洗 (第3/4页)

馆，把总价一百万的美元纸钞装进帆布背包，坐上城际公交车，披星戴月赶到了临近城市。

    下了公交车他直接调整外貌，奔向印第安赌场。

    这里说明一下，和其他国家不同，美国有着极其严格的银行监管制度，如果用户一次性存入过多的现金，银行需填报专门的CTR表格向相关部门报，比对你的往常账单，看看你是否有来源可疑的财产收入。

    一个上市公司总裁存300万美元没有什么问题，而一个在餐馆打工的华裔青少年存银行三百万，那简直就是把“我有不明来路的巨额财产，快来调查我”几个大字贴在脑门上。

    市面上常见的洗钱方式很多，包括且不限于古董买卖、开设空壳公司、借助现金密集行业（譬如美剧《绝命毒师》中，老白通过现金流量大、日营业额难以查明的洗车店，把他制毒所得的赃款洗白）。

    当然这些都是较为低级的洗钱手段，更高档的黑钱，比如黑帮走私所得的收入，要通过世界避税天堂的加勒比地区银行来洗。

    开曼群岛、格林纳达、马绍尔群岛这些狭窄岛屿因为其官方对于金融监管的松弛放纵、国际执法的困难重重，一向是避税洗钱的高发地点，来自世界各地的不明来路黑钱在代理人的空壳公司中运转变现，左手倒右手转个弯就变成了合法收入。

    区区三百万美元现钞自然不需要专门去开曼群岛注册皮包公司，李昂选择赌场的原因是